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工程履约担保常见纠纷探析
2018 / 09 / 07

建设工程的质量事关民众的生命与财产安全,建设工程的成本与工期事关发承双方的利益……为了保证各方的权利与义务,建设方与施工方间会签订严格的建设工程合同。


建设工程合同的订立和履行环节,也都渗透有国家的较强干预:除《合同法》外,还有《建筑法》、《城市规划法》、《招标投标法》及大量的行政法规、政策规章,对建设工程合同的订立和履行进行规制。


然而,在合同履行中,施工单位逾期竣工、工程质量不达标等情况屡见不鲜。为了解决这些问题,国家颁布了一系列的法律法规及部门规章,在建设工程中强制推行履约担保制度。


    2003年5月


七部委发布的《工程建设项目施工招标投标办法》第62条规定:招标文件要求中标人提交履约保证金或其他形式担保的,中标人应提交,否则视为放弃中标项目。


2004年8月
建设部印发《关于在房地产开发项目中推行工程建设合同担保的若干规定(试行)》,首次提出要在合同造价1000万以上的房地产开发项目中实行履约担保制度。


2006年12月
建设部印发《关于在建设工程项目中进一步推行工程担保制度的意见》,进一步明确要求施工单位应提供以建设单位为受益人的承包商履约担保。否则,地方建设行政主管部门应要求其改正,并作为不良行为记录记入建设行业信用信息系统。

推行十余年来,履约担保在降低履约风险的同时,也在应用中引起了纠纷。当然,纠纷的出现与解决,也推动了我国工程担保体系的不断完善,以及工程担保形式的不断升级。


                                                                   履约担保的主要纠纷

履约保证金所涉及的纠纷,首先来自其在处理合同履行纷争中的不完善之处。


工程建设领域的合同履行纷争较为复杂。在建设工程合同中,由于对质量、工期、报酬等关键性的条款的约定存在暇疵或盲点,导致合同履行无法进行,就此而产生了纷争。司法实践中的建设工程合同履约纷争也主要体现在工程质量、工程的交付和工程款的结算三个方面。


作为“防止承包人在合同执行过程中违反合同规定或违约”的工程担保,当出现承包人不履行或不适当履行时,发包人通过履约担保可以获得弥补经济损失的保障:根据合同发包人可以随时考核验收,在发现问题要求承包方限时整改,否则将会没收或部分扣除履约保证金。


然而,现行法律体系中并没有针对履约保证金的处罚细则什么情形下可以扣除或没收履约保证金?扣除比例是多少?这些问题的存疑很可能导致双方当事人发生争议。



  除了处理合同履行纷争所产生的纠纷外,还有来自履约保证金自身的纠纷。


《招投标法》对工程施工合同履约保证金的收取与返还没有作出明确规定,这也产生了纠纷空间。


目前履约保证金收取主体多种多样,有的是招标人直接收取,有的由招标代理机构收取。作为高达中标合同金额10%的资金,履约保证金被发包人挪作他用的情况不在少数。


而在履约保证金的退还环节,建设单位经常有拖欠情况发生,还有的直接转为质量保修金,回收期限一般在3-5年甚至更久。



                                                                   担保形式的不断升级

履约保证金是履约担保的早期形式,其在应用过程中出现的纠纷为后期履约担保的发展指明了方向。


履约保函的应用,以保费代替了保证金,解决了保证金收取主体和退还期限的纠纷。采取了反担保的履约担保主体也往往会在保函中就反担保的收取和退还做出清晰的限定。



与此同时,履约担保也在保证范围上不断细化。保函中发展较早的银行保函与担保保函都积极地对保障条件进行了明确。


如中国银行在履约保函中明确:当承包方未能忠实地履行合同项下的义务及此后合同双方同意的对合同的有效修改、补充和变动(以下简称“违约”),我行将在收到受益人签署并加盖公章的声明承包方违约的书面索赔通知纸质原件及本保函正本纸质原件后,按受益人要求的方式支付给受益人累计总额不超过上述担保金额的款项。


虽然银行保函增加了书面索赔通知的保障前提,但保障情形还是以较为模糊的“违约”二字概括而论了。





因此,就预防工程履约担保常见纠纷而言,保证保险无疑是建筑企业的最优选择。其在我国建筑市场的推广更是势如破竹。以宁波为例,全国首例建设工程综合保险落地宁波的一年内,建设合同履约保证保险的保额已近5亿元。


目前,我国工程担保制度对具体问题还缺乏相应的明确性规定,导致实务中理解各异、做法不一,也为纠纷留出了空间。只有通过明确担保细则,规范担保行为,履约担保制度才将日趋完善。

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